資産運用は、将来の経済的な安定を手に入れるための手段の1つです。しかし、初めての方にとっては、
どこから手をつけるべき？信頼できる相談相手はいないのか
など、悩みが尽きません。
退職金や老後資金を安心して運用したい方、複雑な管理は避けたい方にとって、資産運用の専門家がそばでサポートしてくれれば心強い味方となるでしょう。
- 退職金や老後資金を安全に運用したい人
- 投資に時間をかけたくない、複雑な運用は避けたい人
- 資産運用を始めたいけれど、何から手をつけていいかわからない人
そんな方におすすめしたいのが、プロのアドバイザーからのサポートを受けられる「資産運用ナビ」です
現役で金融機関に在籍するプロのアドバイザーによる丁寧なサポートを受けられるこのサービスなら、初心者の方でも安心して資産運用をスタートできます。
そこで本記事では、資産運用ナビのサービスの詳細、利用した方々の評判、利用するメリット、そしてどのような人に適しているのかを解説します。
資産運用ナビとは
資産運用ナビは、東京都中央区に拠点を置くアドバイザーナビ株式会社が運営する、資産運用の相談をしたい利用者とIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）をマッチングするサービスです。
IFAは専門的な資産運用のアドバイスを提供し、ユーザーにとって適切な資産運用のサポートを行います。金融機関に在籍する厳選されたIFAから直接アドバイスを受けられるため、信頼性も高いです。
資産運用ナビの評判
実際に資産運用ナビを利用した方々の感想や評判を紹介します。
引用：Googleの口コミ
引用：Googleの口コミ
引用：Googleの口コミ
資産運用ナビを利用するメリット
資産運用ナビには、安全に資産運用を行う上で多くのメリットがあるため紹介します。
利用料が無料
資産運用ナビは無料で利用でき、マッチングや相談に対して追加の料金も一切ありません。また、IFAへの報酬は成功報酬制を採用しており、利用者の資産価値が向上しなければ報酬は発生しません。
このように料金体系が明確なため、長期的な利用においても安心して続けられます。
精度の高いマッチングシステム
資産運用ナビのマッチングシステムは非常に精度が高く、利用者の条件に合うIFAを自動的に見つけて提案してくれます。
相談内容や重視するポイントを入力するだけで、条件に合ったIFAがランキング形式で提示され、プロフィールや過去の相談事例も確認可能です。専門分野や実績を参考にしながら、自分に合ったIFAを選べます。
全国対応で利便性が高い
オンライン対応により、資産運用ナビは全国どこにいても利用できます。地方に住んでいる方や忙しい方でも、移動することなくIFAから専門的なアドバイスを受けられるため、場所を問わず平等なサポートが受けられます。
IFAの高い専門性
資産運用ナビで紹介されるIFAは、証券会社出身者を含む厳選された専門家ばかりです。資格や経験を備えたプロフェッショナルのみが利用者にマッチングされるため、どのIFAとマッチングしたとしても安心して相談ができます。
金融業界出身のプロが運営
同サービスを運営するのは、証券会社出身の金融のプロフェッショナルです。金融業界に長年携わってきた専門家による信頼性の高いサポートが評判です。
資産運用ナビを利用するデメリット
資産運用ナビは多くのメリットを持つサービスですが、いくつかデメリットもあるので紹介します。
手数料がやや高め
IFAの手数料が、一般的な投資信託の販売手数料よりやや高めに設定されていることがあります。手数料が気になる方にとっては、費用負担がデメリットに感じるでしょう。
担当者によって相性の良し悪しがある
IFAのアドバイスの質は、担当するアドバイザーの経験やスキルに依存するため、利用者との相性によって満足度が変わる可能性があります。相性の良い担当者を見つけるまでに、何度か調整が必要になることもあるでしょう。
IFAがいる事業者の規模が大きくない
資産運用ナビに登録されているIFAの多くは中小規模の事業者であり、大企業に比べると資金面での規模に不安を感じる方もいるかもしれません。
ただし、中小規模のIFAならではのきめ細やかな個別対応や迅速なサポートが受けられる点は、むしろメリットと捉えることもできるでしょう。また、資産は信託銀行で厳重に管理されるため、万が一の際にも保全される仕組みが整っています。
最低限の事前準備が必要
IFAから具体的で効果的なアドバイスを受けるためには、事前に自分の保有資産を整理し、一覧にまとめるなどの準備が必要です。マッチング自体は簡単に行えますが、より詳細な診断や提案を受けるためには、このような事前準備が欠かせません。
資産運用ナビがおすすめの人
資産運用ナビはどのような人におすすめのサービスなのか、以下にまとめました。
- 資産運用したいが、何から始めるべきかわからない方
- 退職金を活用して資産運用を考えている方
- 老後資金の見直しを検討している方
投資初心者にとって、何から始めるべきか悩むことはよくあります。資産運用ナビではIFAがプロの視点から助言をしてくれるため、初心者の方でも安心して投資をスタートできます。
また、退職金を活用した資産運用を検討している方や、老後資金の見直しを考えている方にも、資産運用ナビは最適です。
若い頃なら、多少の損失があっても回復する時間がありますが、年齢を重ねたいま、より慎重な資産運用が求められます。プロのサポートを受けながら投資を始めることで、大きな損失を被るリスクを減らせるでしょう。
資産運用ナビを利用する流れ
資産運用ナビを使ってIFAを選び、資産運用のサポートを受ける流れは以下の通りです。
1. 相談内容の入力
まずは公式サイトで、相談したい内容や自身の年齢、金融資産の額などを入力します。選択形式の入力なので、簡単に進められます。
2. 面談方法や必要情報の選択
次に、Web面談か対面面談のどちらかを選び、さらに居住地や職業などの必要な情報を入力していきます。
3. IFAの選定
条件に基づいて提案されるIFAのリストから、各アドバイザーのプロフィールや過去の実績を確認し、自分に合ったIFAを選びます。
4. 面談の日程調整
気に入ったIFAが見つかったら、面談リクエストを送信し、希望する日時や面談形式を選んで申し込みます。その後、IFAから日程調整の連絡が届きます。
5. 面談での相談
実際にIFAと面談を行い、自身の資産状況や運用目標を伝えます。ここでIFAから報酬体系や提案される金融商品の詳細な説明を受け、具体的な運用方針を決めていきます。
6. 提案された運用プランの確認
面談の結果をもとに、IFAから資産運用プランの提案が行われます。利用者はそのプランを検討し、最適な運用方法を選択します。
7. 運用の開始
プランに納得したら、運用が開始されます。口座の開設が必要な場合もあるため、事前に手続き方法を確認しておきましょう。また、運用開始後も定期的にフォローアップがあり、長期的なサポートを受けられます。
資産運用ナビに関してよくある質問
最後に、資産運用ナビに関連してよくある質問に回答します。
IFAを選ぶ際のポイントは？
自分の投資スタイルやリスク許容度に合ったIFAを選ぶことが重要です。例えば、退職金の運用に実績があるIFAや、同じ年齢層のサポート実績が豊富なIFAを選ぶのも一つの方法です。
また、初回の相談でアドバイザーとのフィーリングが合うかを確認し、自分に最適なIFAを見極めることも大切です。
一度マッチングしたIFAは変更できますか？
資産運用ナビでは、IFAとの相性が合わないと感じた場合、別のIFAに変更することが可能です。面談の結果、自分に合わないと感じた際には、別のアドバイザーを紹介してもらえるので安心して利用できます。
面談方法はオンラインだけですか？
利用者の都合に応じて、資産運用ナビではオンライン相談と対面相談の2種類の面談方法を提供しています。自宅から気軽に利用できるオンライン面談や、直接会って相談したい場合の対面面談を自由に選択可能です。
相談には費用がかかりますか？
資産運用ナビを通じてのIFAとの初回相談は無料で利用可能です。その後の報酬は、運用成果に基づく成功報酬制を採用しており、運用結果に応じた形で支払われるため、透明性が高くて安心です。
まとめ
資産運用ナビは、初心者から経験者まで、幅広い利用者が安心して資産運用を始めるための強力なサポートを提供してくれます。
資産運用ナビなら、プロのIFAによる丁寧なアドバイスを通じて、自分に合った運用プランを見つけることが可能です。長期的な資産形成を安心して進めたい方は、ぜひ資産運用ナビの利用を検討してみてください。
